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新聞:歐債危機惡化 歐洲銀行業(yè)囤積巨資應(yīng)對 Top

新聞:歐債危機惡化 歐洲銀行業(yè)囤積巨資應(yīng)對
時間:2012-05-08 20:30 來源:轉(zhuǎn)載 作者:admin 點擊:

慧通綜合報道:

飽受歐債危機困擾的歐洲銀行業(yè),并沒有因為近期歐洲一些國家的政壇洗牌而獲得喘息的機會,歐洲銀行業(yè)舉債融資風潮正在減退,銀行融資市場出現(xiàn)新一輪資金凍結(jié)跡象。未雨綢繆之下,一些歐洲銀行寧愿將資金存放在央行,也不愿貸給客戶或用于其他用途,而這些資金則大部分是歐洲央行近來向數(shù)百家銀行提供的救市貸款。

“救市資金從歐洲央行出來,經(jīng)過數(shù)百家銀行,又回到了央行,他們不得已而為之,目的是確保有充足的資金保障,歐洲經(jīng)濟前景難測,銀行業(yè)更擔心資金斷流。”中國經(jīng)濟時報記者采訪的專家這樣表示。巴菲特近日也表現(xiàn)出對歐洲銀行業(yè)命運的擔憂。

大量囤積現(xiàn)金

自去年9月份以來,西班牙國家銀行、西班牙對外銀行有限公司、德意志銀行、瑞士銀行、瑞士信貸集團、法國巴黎銀行、法國興業(yè)銀行、巴克萊、萊斯銀行和蘇格蘭皇家銀行集團等10家歐洲大型銀行在央行的現(xiàn)金存款規(guī)模提高了4400億美元,其中大部分是歐洲央行近來向數(shù)百家銀行提供總計1萬億美元3年期低息貸款的副產(chǎn)品。

據(jù)華爾街日報消息,截至3月底,10家歐洲大型銀行在全球央行的現(xiàn)金儲備量總計接近1.2萬億美元,較去年12月底水平增加了1280億美元,增幅為12%,較2010年底水平增長了66%。

“經(jīng)濟復(fù)蘇存在較大的不確定性,增加現(xiàn)金儲備是非常正常的現(xiàn)象,當年美國銀行業(yè)也是這么做的。”中國銀行國際金融研究所所長宗良在接受中國經(jīng)濟時報記者采訪時認為,這樣做實際上不利于歐洲經(jīng)濟的復(fù)蘇,走出經(jīng)濟低迷必須多投放貸款,從而刺激經(jīng)濟,而目前歐洲銀行業(yè)的做法恰恰相反。

記者了解到,西班牙國家銀行從歐洲央行借入了約400億歐元(合523億美元)。這家以多數(shù)指標衡量都在西班牙名列第一的銀行上月在一份遞交監(jiān)管機構(gòu)的文件中稱,已將獲得的大部分資金存放在了歐洲央行。

截至3月底,西班牙國家銀行在各央行的存款規(guī)??傆嫾s1120億歐元,三個月前約為970億歐元,一年前為860億歐元。而蘇格蘭皇家銀行在各央行的現(xiàn)金儲備增至820億英鎊(約合1324億美元)。萊斯銀行存放在英國央行和其他一些央行的現(xiàn)金也增長較快,增幅名列前茅。

萊斯銀行此前從歐洲央行借得114億英鎊,其首席執(zhí)行官安東尼奧·霍爾塔—奧索里奧(AntonioHorta-Osorio)表示,該行決定至少目前將這些資金用于抵御評級下調(diào)可能引發(fā)的沖擊。萊斯銀行警告,一旦評級下調(diào),客戶可能撤走數(shù)十億資金。

而早在今年2月份,穆迪就曾對外表示,將著手對這些銀行的情況進行審視。4月中旬,穆迪再次表示,將對100多家歐洲銀行的評估報告推遲至今年5月份對外發(fā)布。宗良認為,國際評級機構(gòu)下調(diào)歐洲銀行業(yè)評級的確對他們造成負面影響,會使得整個歐洲地區(qū)的銀行業(yè)承壓。

流動性萎縮進行時

5月5日,巴菲特在旗下伯克希爾-哈撒韋公司的年度股東大會上說,他把歐洲的銀行與美國的銀行劃分為兩個“很不相同”的類別,美國銀行體系狀況良好,而歐洲銀行體系卻在幾個月前“喘不過氣來”,直到后者得到了歐洲中央銀行的救助。

而歐洲央行提供貸款本意是為化解流動性危機。央行行長和決策者們希望這些注資能夠鼓勵銀行擴大放貸規(guī)模和購買政府債券,進而幫助緩解歐洲的經(jīng)濟和金融問題。然而,歐洲各大銀行并沒有這么做。

究其原因,正如蘇格蘭皇家銀行首席財務(wù)長布魯斯(BruceVanSaun)所說,“該行的首要任務(wù)是在動蕩時期確保銀行安全;雖然融資環(huán)境較去年下半年有所好轉(zhuǎn),但歐洲市況變得有些緊張。”

這也體現(xiàn)在歐洲銀行業(yè)債券融資的“變臉”上。據(jù)研究機構(gòu)迪羅基(Dealogic)的數(shù)據(jù)顯示,今年前三個月,市場對歐洲央行的長期再融資操作反響良好,歐洲銀行業(yè)也紛紛重返債券市場融資,平均每個月發(fā)債金額約860億歐元。

但隨著入春之后歐元區(qū)緊張情緒再度飆升,銀行舉債風潮也迅速減退。根據(jù)迪羅基的數(shù)據(jù),4月份歐洲銀行業(yè)舉債規(guī)模約240億歐元,除了去年12月份的128億歐元的發(fā)行規(guī)模外,4月份是歐洲銀行業(yè)一年多來發(fā)債最少的一個月。

不僅如此,歐洲銀行業(yè)在全球的業(yè)務(wù)更是加快了收縮的步伐。“目前很多歐洲銀行,把在中東的投資已經(jīng)撤回了。但美國、亞洲一些銀行在中東地區(qū)的投資是增加的,接手了以前歐洲在中東、北非投資的市場份額。”匯豐中東及北非地區(qū)首席經(jīng)濟師威廉·西蒙(SimonWilliams)對本報記者說。

“歐洲銀行業(yè)在美洲、亞洲的業(yè)務(wù)也呈現(xiàn)收縮狀態(tài),為解決流動性危機,歐洲銀行業(yè)需要大量的資金回流。”宗良表示,歐洲銀行業(yè)和全球經(jīng)濟緊密相連,如果其流動性危機進一步惡化,有可能拖累全球經(jīng)濟的復(fù)蘇。

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