慧通綜合報(bào)道:
(2013年3月18日)你最好祈禱沒有將錢存在塞浦路斯的任何一家銀行里。16日,塞浦路斯接受了歐元區(qū)總額為100億歐元的援助,但前提條件是向每一位銀行儲(chǔ)戶(無論國籍)一次性征收“金融穩(wěn)定稅”。
稅率高達(dá)9.9%
16日清晨,許多拉納卡市(塞浦路斯東南部港市)儲(chǔ)戶連早飯都顧不上吃,就沖到了當(dāng)?shù)噩敺掖蟊娿y行(Laiki Bank)門口的ATM機(jī)前面,他們希望在金融穩(wěn)定稅實(shí)施前,將存款取空。
殘酷的現(xiàn)實(shí)卻是,由于排隊(duì)取錢的人太多,ATM機(jī)連一張5歐元面值的鈔票都吐不出來了。根據(jù)當(dāng)?shù)劂y行通知,繳稅額是根據(jù)方案達(dá)成一天前的存款額,故取錢不能減少納稅額。
這種曾發(fā)生在大蕭條時(shí)期的“銀行擠兌”又重演了,起因是歐元區(qū)17國財(cái)長(zhǎng)、國際貨幣基金組織(IMF)與塞浦路斯政府達(dá)成一致,同意援助該國100億歐元,但前提是塞浦路斯的銀行儲(chǔ)戶需一次性征稅,存款額逾10萬歐元稅率為9.9%,在10萬歐元以下為6.75%,同時(shí)征收存款利息所得稅,征收總額可達(dá)58億歐元。
塞浦路斯總統(tǒng)阿納斯塔夏季斯(Anastasiades)解釋稱,“國家別無選擇,不接受這個(gè)救助方案,銀行系統(tǒng)將癱瘓,進(jìn)一步導(dǎo)致儲(chǔ)戶損失超過60%,成千上萬的中小企業(yè)也會(huì)因?yàn)槭バ刨J而破產(chǎn)。”
俄羅斯黑錢
另一種解釋是,此次讓銀行儲(chǔ)戶分擔(dān)損失,是因?yàn)榇笈砹_斯富商在塞浦路斯開設(shè)銀行賬戶,進(jìn)行洗錢,而這正好遭受了歐盟方面的抱怨。
資料顯示,塞浦路斯已瀕臨破產(chǎn),其銀行持有的不良資產(chǎn)高達(dá)1520億歐元,約合該國GDP的8.5倍,德國聯(lián)邦調(diào)查局(BND)曾披露,有260億歐元的存款與俄羅斯“黑錢”有關(guān)。
據(jù)俄羅斯匯報(bào)給IMF的數(shù)據(jù),塞浦路斯和俄羅斯彼此是對(duì)方最大的外商直接投資(FDI)地,2010年,塞浦路斯的俄羅斯FDI為1549億美元,俄羅斯的塞浦路斯FDI則高達(dá)1792億美元,竟是后者GDP的7.8倍。
唯一能解釋通的是,俄羅斯富商可能在塞浦路斯洗錢,于是制造了如此大規(guī)模的外資流動(dòng)。然而就德國主導(dǎo)的歐元區(qū)而言,援助塞浦路斯等于援助黑錢,于是提出10%的存款稅條件,就不難理解了。
傳染風(fēng)險(xiǎn)
真正的麻煩,卻是向銀行儲(chǔ)戶征稅背后的傳染風(fēng)險(xiǎn)。
此前,無論是歐元區(qū)救助意大利、希臘或者愛爾蘭,均是讓國債持有人承擔(dān)損失,而非銀行儲(chǔ)戶,這樣一來,可能令南歐問題國家的銀行儲(chǔ)戶擔(dān)憂,是否新一輪銀行援助潮開始了,未來是否會(huì)向儲(chǔ)戶開刀等。
如果類似的預(yù)期升溫,可能導(dǎo)致歐洲大部分銀行擠兌,從而演變成另一場(chǎng)流動(dòng)性危機(jī)。在資本市場(chǎng)上,投資者會(huì)拋售銀行股票和債券,促使危機(jī)升級(jí)。
彭博匯編資料顯示,今年以來,歐元區(qū)12個(gè)國家的10年期國債收益率僅3個(gè)下跌(西班牙、希臘和葡萄牙),漲幅靠前的三位依次是斯洛伐克(80個(gè)基點(diǎn))、荷蘭(23個(gè)基點(diǎn))和比利時(shí)(20個(gè)基點(diǎn)).
經(jīng)濟(jì)學(xué)家Schumpeter在《經(jīng)濟(jì)學(xué)人》博客上稱,援助塞浦路斯是失敗的,因?yàn)槭紫冗@可能令其他歐洲國家儲(chǔ)戶擔(dān)憂類似情景再現(xiàn),而這本身也并不公平;其次,歐洲央行在過去數(shù)個(gè)月內(nèi)成功地緩解了危機(jī),而本次卻可能削弱此前功勞。
截至上周五收盤,塞浦路斯證交所指數(shù)今年以來累計(jì)下跌11%,同期標(biāo)普上漲11%。
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